김지영 메리츠종금증권 연구원은 "대한생명이 금리인상 사이클에서 최고 수혜를 입을 것으로 예상, 이를 바탕으로 보험영업부문의 안정적인 성장세가 수반될 것"으로 전망했다.
위험보험율 대비 사고보험금 비율이 2010 회계연도 1분기 85.5%, 2분기 81.7%, 3분기 83% 수준으로 80%대 초반을 시현하고 있어 수익개선이 기대된다는 분석이다.
김 연구원은 "13회차 유지율의 경우 같은 기간 1분기 77.9%에서 3분기 83.7%로 점진적인 상승세를 보이고 있어, 향후 영업실적 개선이 예상된다"고 말했다.
이어 "올해 예상 주가순자산비율(PBR)이 1.1배로 금리상승 수혜와 실적개선을 감안할 때 매력적인 구간"으로 판단했다.
뉴스토마토 한형주 기자 han9906@etomato.com
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